El 77 % de las organizaciones encuestadas por PwC confirma que la creciente complejidad del cumplimiento normativo se ha convertido en un obstáculo para áreas clave que impulsan el crecimiento. En este escenario, los enfoques tradicionales de gobernanza de datos resultan insuficientes y dejan a las instituciones expuestas a riesgos.
Los Chief Data Officers (CDOs) más visionarios saben que el cumplimiento normativo y la ventaja competitiva están estrechamente interconectados, y que ambos dependen de prácticas sólidas de gobernanza de datos integradas directamente en los procesos de negocio. En lugar de limitarse a imponer políticas, la gobernanza de datos moderna permite a las organizaciones aprovechar el valor de sus datos, garantizando al mismo tiempo la calidad, la seguridad y el cumplimiento.
En este artículo, presentamos una hoja de ruta definitiva para transformar la gobernanza de datos en el sector financiero. Cuestionaremos los enfoques tradicionales y compartiremos conocimientos prácticos para desbloquear una ventaja estratégica y alcanzar la excelencia en el cumplimiento normativo.
Gobernanza de datos en finanzas: Índice
Por qué la gobernanza de datos tradicional es insuficiente para el sector financiero actual
Las entidades financieras que todavía dependen de prácticas de gobernanza de datos legacy se enfrentan a desafíos significativos, como la fragmentación de los datos y un aumento de los riesgos operativos y de cumplimiento normativo.
Regulaciones como el Reglamento General de Protección de Datos (RGPD) y la Ley de Privacidad del Consumidor de California (CCPA), junto con estándares como el PCI DSS, exigen un enfoque proactivo y moderno en la gestión de datos que ponga el foco en la privacidad, la seguridad y la transparencia.
Para cumplir con estos principios, es necesario adoptar marcos de gobernanza de datos avanzados que centralicen la gestión, refuercen la seguridad, optimicen el cumplimiento normativo y minimicen los riesgos. Sin ellos, las organizaciones pueden tener dificultades para generar insights a tiempo. De esta forma quedan expuestas a vulnerabilidades debido a las ineficiencias de sus sistemas actuales.
Por tanto, los líderes deben evaluar continuamente sus estrategias de gobernanza de datos para asegurar que pueden hacer frente a los desafíos actuales y a las exigencias normativas, preguntándose: «¿Estamos preparados para afrontar los desafíos actuales?».
Gobernanza de datos: De requisito a ventaja competitiva
Los marcos de gobernanza de datos para bancos van más allá de ser un mero trámite. Son un imperativo estratégico para obtener una ventaja competitiva.
Los bancos líderes aprovechan los marcos de gobernanza modernos para ir más allá del simple cumplimiento normativo. Con la ayuda de la IA, transforman datos brutos en insights en tiempo real y aplican el modelado predictivo a escala. Optimizan la gestión de riesgos y crean ofertas innovadoras centradas en el cliente.
Un marco de gobernanza de datos robusto mejora las interacciones con los clientes, impulsa la innovación y aumenta la agilidad organizativa. De esta forma les permite adaptarse rápidamente a los cambios del mercado.
Estas entidades se anticipan a las necesidades de los clientes y ofrecen soluciones altamente personalizadas. Superan así a competidores que dependen de procesos obsoletos. Para ellas, la gobernanza de datos en el sector financiero deja de ser una tarea tediosa. Así se convierte en una herramienta estratégica esencial para el crecimiento y el éxito.
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Componentes clave de un marco de gobernanza de datos eficaz
Para competir con éxito, los bancos necesitan implementar un marco de gobernanza de datos especializado y escalable. Este se diseña explícitamente para abordar las complejidades actuales de las operaciones financieras.
Por ello, la mayoría de los líderes del sector han integrado en sus marcos componentes clave como:
- Repositorios de datos de clientes centralizados. Estos repositorios y la visión única del cliente mejoran significativamente la confianza en los datos, facilitan las auditorías de cumplimiento normativo y optimizan las operaciones.
- Procesos de deduplicación y categorización de datos. Eliminar la información duplicada, y analizar y organizar los datos según su sensibilidad y relevancia para la privacidad. Esto facilita la mitigación de riesgos y proporciona insights más precisos que mejoran la toma de decisiones.
- Automatización. Los flujos de datos automatizados fomentan la agilidad y garantizan un cumplimiento normativo coherente en todas las plataformas bancarias.
- Pistas de auditoría. Disponer de pistas de auditoría completas y periódicas ayuda a mantenerse al día con las regulaciones y estándares cambiantes del sector.
- Cumplimiento normativo transfronterizo eficaz. Las organizaciones con operaciones internacionales deben garantizar el cumplimiento en diferentes regiones. Un marco transfronterizo robusto permite abordar tanto regulaciones estrictas como requisitos interregionales.
Evalúa tus marcos actuales. Si no incorporan estos elementos esenciales, es el momento de un cambio.
Excelencia en el cumplimiento normativo: De obligación a oportunidad
Aunque la regulación y el cumplimiento normativo en el sector financiero pueden parecer un desafío abrumador al principio, los bancos con visión de futuro perciben las regulaciones como una oportunidad. Las ven como una posibilidad para mejorar los procesos de gobierno corporativo, fortalecer su reputación y obtener ventajas estratégicas.
Al implementar las mejores prácticas de gobernanza de datos en el sector financiero, estas instituciones de éxito minimizan el riesgo de incumplimiento, reducen las multas y transforman el cumplimiento normativo. De ser un mero coste, pasa a convertirse en un catalizador de negocio esencial.
Los bancos líderes:
- Convierten la excelencia en el cumplimiento normativo en eficiencias operativas y ventajas competitivas diferenciales.
- Se mantienen competitivos al aprovechar marcos de gobernanza proactivos que no solo cumplen con los requisitos regulatorios actuales, sino que también se anticipan a futuros cambios.
- Obtienen una ventaja competitiva significativa al pasar de un enfoque reactivo a uno proactivo en la gobernanza.
En definitiva, adoptar el cumplimiento normativo como un activo estratégico permite a estos bancos de éxito afrontar los desafíos y complejidades con confianza, fomentando la innovación y demostrando al mismo tiempo su compromiso con la transparencia y la responsabilidad.
Es el momento de actuar: Potencia tu estrategia de gobernanza de datos
Para las entidades financieras y los responsables de cumplimiento normativo, hoy hay más en juego que nunca. Los bancos de alto rendimiento reconocen la urgencia de transformar su gobernanza para alcanzar claridad estratégica, un cumplimiento normativo sostenido y una mayor agilidad.
Entienden que las organizaciones que optimizan su estrategia de gobernanza de datos pueden maximizar el valor de negocio generado a partir de sus activos de datos.
Al adoptar una transformación proactiva de la gobernanza, consiguen mayores ingresos, mejores experiencias de cliente, menores costes operativos y una mayor competitividad. Sin embargo, las que retrasan esta transformación se enfrentan a graves riesgos. Entre ellos costes elevados, cuantiosas multas, pérdida de oportunidades y un daño a la reputación de la marca.
Potenciar su estrategia de gobernanza de datos no solo es beneficioso, es esencial para la supervivencia y el crecimiento. El momento de actuar es ahora. Invierta en estrategias de gobernanza modernas y eficaces. Estará mejor preparado para afrontar los desafíos y aprovechar las oportunidades, asegurando el éxito a largo plazo.
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Como expertos reconocidos a nivel mundial en Gestión de Datos, Business Intelligence e IA, ayudamos a las entidades bancarias a transformar su gobernanza de datos. De ser una necesidad de cumplimiento normativo a convertirse en una oportunidad de oro que ofrece:
- Soluciones integrales que abarcan desde el diseño de marcos de gobernanza de datos hasta el despliegue de analítica impulsada por IA.
- Sólida experiencia en la gestión de normativas complejas como el RGPD y PCI DSS, en diversos entornos regulatorios.
- Éxito demostrado en la integración de entornos de datos heterogéneos y en la mejora del cumplimiento normativo para entidades financieras líderes a nivel mundial.
- Amplia experiencia trabajando con sistemas legacy complejos para garantizar una gestión de datos fluida.
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FAQ – Gobernanza de datos en finanzas
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